貴金屬作為貨幣有上千年的歷史,作為投資產品也有幾百年,一般來說貴金屬本身的問題還是不大,但和其他投資產品一樣,黃金、白銀等貴金屬投資也存在風險,要平衡風險和收益,就要先注意風險所在。不能有效控制風險,將可能導致遭受損失,投資者必須加以留意。
價格波動:貴金屬作為一種具有投資價值的商品,其價格受多種因素的影響,包括國際經濟形勢、美元匯率、政治局勢、原油價格等等,對貴金屬價格的影響機制非常復雜,投資者在實際操作中難以全面把握,因而存在出現投資失誤的可能性。
政策風險:貴金屬的價格...
貴金屬市場當中有些人會用黃金白銀比率作為分析指標,以衡量價格的走勢和整體市況。先了解甚麼是黃金白銀比率,簡單的說就是指多少單位的白銀可以購買一個單位的黃金,例如比率是50的話,就是指50安士的白銀可以換1安士的黃金。目的是反映黃金和白銀間的強弱關係。
從歷史數據來看,平均水平在60左右,理論上黃金和白銀比率處於60附近是平均的水平。透過分析黃金白銀比率,可以理解為黃金的價格相對是偏高還是偏低,從而決定投資。每當黃金白銀比率超過一定數值時,大概率意味著黃金或者白銀迎來大行情。比如當比率...
不同的投資產品需要注意的因素均有不同,例如股票投資就要研究相關公司的基本因素、財務狀況、行業周期之類。作為熱門的大宗商品和貴金屬龍頭的黃金,也具有獨特的價格波動因素,以供投資決策,以下是幾種重要的因素。
黃金供求關係
決定金價最基本是供求關係,供應減少需求增多價格趨升,相反,供應增多需求減少就會下跌。例如出現礦工長時間的罷工等事件會使到產量減少,金價就會在求過於供的情況下升值。又例如新采金技術的應用、新金礦的發現,均令黃金的供應增加,表現在價格上當然會令金價下跌。
經濟因素
...
全球量化寬鬆的大環境之下,貨幣供應越來越多,通貨膨脹十分嚴重,貨幣的購買力日漸降低,令不少人希望追回損失了的價值,其中一種為人注目的是黃金投資,因為黃金被認為是對抗通脹的工具,是甚麼令到人們認為黃金投資具有保值的作用呢?
由於黃金屬於貴重商品,而且遠比其他貴金屬為人所接受,相對於貨幣更具有稀缺性,所以被認為能抵消購買力的損失,資產價值不會被通貨膨脹所侵蝕,具有流通性和保值性。
黃金也被認為具有避險的功能,在政局動盪或金融危機的時候,不少投資產品如股票、基金、房地產等都會被波及...
黃金和白銀是最普及的貴金屬投資產品,也是較多人選擇的大宗商品項目,雖然兩者都有很多共通之處,都是自古以來財富的象征,也曾經作為貨幣,但是也有不少差異之處,在選擇時就要注意了。
第一,黃金的交易規模比白銀大得多。根據近期白銀協會報告,白銀管理資金頭寸淨值為52億美元,而黃金達到266億美元,是白銀的五倍。由此可見投資黃金的資金就遠比白銀為多,也反映出參與黃金投資的人也比白銀為多。換句話說黃金比白銀更流行,更熱門的投資項目。
其次,交易規模和參與人數的差別,也令到兩者的流動性也很不同...
目前最多黃金投資者參與的投資市場是現貨黃金和黃金期貨,交易量在貴金屬市場中也是最主力的,但是兩者有一定的區別,投資者也需要了解一下。
交易模式
現貨黃金採用做市商交易模式,交易商開價後由市場承接,現貨黃金多是電子交易,有交易中心但無交易場所,由於網絡遍布全球交易量無法被完整、準確的統計。期貨黃金在期貨交易所進行,採用的是集中式撮合交易,可交割統一重量、成色、形狀的現貨,有詳細的統計體系,每周公布的黃金期貨持倉數據以供市場參考。
交易時間
因為現貨黃金是全球市場,所以交易時間是...
投資黃金有很多不同形式和方法,最簡單直接的就是去買實物黃金,如金條、金幣之類,或者到銀行存「紙黃金」。但是國際主流的黃金交易卻不是實物,而是黃金的投資產品,包括現貨黃金(Spot Gold)、黃金期貨(Gold Future)、黃金差價合約(Gold CFD),以下作簡單的介紹。
現貨黃金是一種即期交易模式,由於主要交易市場在英國倫敦,所以俗稱「倫敦金」。既然是現貨,所以是即時交割,可在成交之後交割或數天內交割。現貨黃金是利用資金槓桿原理進行的一種合約式買賣,國際交易標準是利用一盎司的價格購買一百盎司的黃金的...
金融投資市場中會經常聽到外匯保證金 (FX) 及差價合約(CFD)。兩者的共通點是運用放大保證金來進行槓桿交易,是一種買賣合約的方式。投資者只要存放一筆規定的保證金金額,即可進行放大倍數的投資。但是在標的產品上有所區別。* 住,更低的保證金可以擴大您的損失。
外匯保證金交易是差價合約的一種形式,FX也是CFD的一部分,但是最顯著的差別在於兩者的交易品種不同,外匯保證金只涉及純粹的貨幣交易,而CFD交易的可以是有形的商品,包括:股票、貴金屬、大宗商品、債券等﹔以及沒有可見實物如股票指數。
理論上...
一般在辦事的過程中所產生的費用就是手續費,當理財者在進行貴金屬交易的時候,也是有手續費的,那麼貴金屬交易手續費怎麼算的?這是每一個貴金屬投資都必須掌握的知識,其實貴金屬交易手續費一般包括點差和佣金兩個部分。
圖片來自百度
銀行默認的貴金屬交易手續費都是比較高的,在萬分之十左右,以當日凌晨結算價*您的持倉數量*手續費比例,收盤後上交所會公布支付方向,每天收取,節假日加收假日時間天數,方向可能是多付空,也可能是空付多。時間是沒限制的,因為是交保證金交易的,就是多了這個延期手續費...
理財產品有很多種,每一種都有既定的交易時間,對於每一個投資貴金屬的理財者來說,了解貴金屬交易時間是非常有必要的事,這樣可以避開開盤時的價格波動風險,那麼貴金屬交易的時間究竟是怎樣的?實際上貴金屬交易的時間相較於其他的理財產品是有很大不同的。
圖片來自百度
貴金屬投資跟股票投資不一樣,在交易時間上更為靈活,那麼貴金屬交易時間具體是甚麼時候?貴金屬投資交易時間分為夏令時跟冬令時。所謂夏令時就是夏天使用的標準時間。冬令時,就是冬天使用的標準時間。
美國夏令時時間:每年3月的第二個...